Wie funktioniert KI bei der Schadenbearbeitung eigentlich?

Der Sachbearbeiter prüft die Schadensmeldung, gleicht sie mit der Police ab, kontrolliert die Deckungsbedingungen, stellt die erforderlichen Unterlagen zusammen, entwirft die Korrespondenz sowie Rückstellungsempfehlungen und leitet die vorbereitete Akte an den Schadensregulierer weiter. Jeder Schritt wird protokolliert, und keine Auszahlung erfolgt ohne manuelle Freigabe.

Worin unterscheidet sich das von den Generative-AI-Pilotprojekten, die wir bereits durchgeführt haben?

Die Generierung ist nur ein erster Schritt. Die Agents von Ninja führen komplette Workflows aus: Sie rufen Dokumente ab, prüfen Deckungszusagen, erstellen Entwürfe, leiten Genehmigungsprozesse ein und schließen Vorgänge ab – lückenlose Audit-Trails inklusive. Pilotprojekte scheitern oft daran, dass ein Mensch die Ergebnisse manuell zwischen verschiedenen Systemen übertragen muss; unsere Agents erledigen das vollautomatisch.

Wie sieht der Deployment-Prozess aus?

In Ihrer eigenen Cloud auf AWS, Azure oder GCP, lokal oder in isolierten Netzwerken (Air-Gapped). Die meisten Anbieter starten mit einem Geschäftsbereich oder einem Workflow, messen Durchlaufzeiten sowie Bearbeitungsaufwand und skalieren anschließend.

Ninja für Versicherungen

KI-Agenten für Versicherungen, die Akten bis zum Abschluss bearbeiten

Q: Wird KI Versicherungsvertreter ersetzen?

Nein. Es ersetzt die Routinearbeit ihres Alltags: Angebotsvergleiche, die Vorbereitung von Vertragsverlängerungen, Kundenzusammenfassungen und die Nachverfolgung von Aufgaben. Die Beratung, der Beziehungsaufbau und das Urteilsvermögen, die für den Gewinn und die Bindung von Kunden entscheidend sind, bleiben menschlich. Vermittler, die KI nutzen, führen schlichtweg mehr dieser Gespräche.

Q: Ist diese konversationelle KI für Versicherungsnehmer gedacht?

Ninja konzentriert sich auf die interne Belegschaft: Teams in den Bereichen Schadenregulierung, Underwriting, Service und Compliance. Es kann Service-Workflows im Hintergrund steuern, ist jedoch kein Kunden-Chatbot, der nachträglich auf Ihre Website aufgesetzt wird.

Schadensfälle zusammenstellen, Underwriting-Akten erstellen, Policen entwerfen und Compliance-Nachweise ablegen – von Anfang bis Ende. Die KI-Agenten von Ninja übernehmen die Dokumentenarbeit, die Ihre Schaden-Kosten-Quote bestimmt, direkt in Ihrer eigenen Cloud und zu Kosten, die bei steigendem Volumen nicht explodieren.

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VPC-, On-Premise- oder Air-Gapped-Bereitstellung. Kein Training mit Ihren Daten. Pauschale Preisgestaltung pro GPU-Knoten.

KI-Anwendungsfälle in der Versicherung, die Schadenregulierungskosten wirklich senken

Versicherungsabläufe, die sich für eine Automatisierung eignen, haben eines gemeinsam: Sie sind dokumentenintensiv, zeitkritisch und werden tausendfach wiederholt. Genau diese Arbeit erledigen autonome Agenten.

Schadenbearbeitung von der Erstmeldung bis zum Regulierungspaket

Der Sachbearbeiter nimmt die Schadenmeldung auf, fordert Belege an, prüft den Versicherungsschutz, entwirft Reservierungsempfehlungen sowie Korrespondenz und hält die Akte bis zum Abschluss aktuell. Schadenregulierer prüfen die vorbereiteten Akten, anstatt sie selbst zusammenzustellen.

Underwriting-Akten fertiggestellt, bevor der Underwriter sie öffnet

Einreichungen werden priorisiert, Risiken zusammengefasst, Daten von Drittanbietern abgerufen und Kontext zu vergleichbaren Risiken hinzugefügt. Underwriter beginnen direkt mit der Entscheidung, statt mit der Datensammlung.

Policenverwaltung und Dokumentation

Nachträge, Verlängerungen, Zertifikate und Policenprüfungen werden gemäß Ihren Formularen erstellt, wobei Änderungen zur Überprüfung markiert werden. Rückstände werden ohne Überstunden abgebaut.

Compliance und regulatorische Nachweise

Dokumentation des Marktverhaltens, Unterstützung bei Einreichungen und Prüfungsnachweise werden kontinuierlich erstellt, wobei jede Aktion des Vermittlers in Echtzeit protokolliert wird.

Für Versicherer, MGA, TPA und Vertriebspartner

Ninja fungiert auch als KI für Versicherungsvertreter und Makler: Angebotsvergleiche werden erstellt, Kundenzusammenfassungen vorbereitet, Verlängerungsprüfungen durchgeführt und Nachfassaktionen nachverfolgt. Vermittler, die diese Unterstützung nutzen, investieren ihre Zeit in Beratung und Verkauf, statt in die Erstellung von Unterlagen.

Warum sich Versicherungsteams für Ninja entscheiden

Hohes Volumen ohne Aufpreis

Katastrophenereignisse und Verlängerungssaisons lassen das Schadenaufkommen sprunghaft ansteigen; dank unserer fixen Preisgestaltung pro GPU-Knoten wird die Kapazität durch die Hardware begrenzt, nicht durch eine nutzungsabhängige Abrechnung.

Ihre Daten bleiben bei Ihnen

Bereitstellung innerhalb Ihrer VPC oder Ihres Rechenzentrums. Daten von Versicherungsnehmern verlassen niemals Ihren Sicherheitsbereich, werden nicht zusammengeführt und dienen niemals zum Training von Modellen.

Durchgängig prüfbar

Vollständige Protokollierung jeder Agentenaktion, menschliche Freigabeschritte bei Zahlungen und externer Kommunikation.

Angebunden an Ihren Tech-Stack

Bestandsführungssysteme, Schadenplattformen, Dokumentenmanagementsysteme und über 3.000 Integrationen.

Häufig gestellte Fragen

Alles, was Sie über Ninja wissen müssen.

Wie funktioniert KI in der Schadenbearbeitung konkret?

Der Agent liest die Schadenmeldung, gleicht sie mit der Police ab, prüft die Deckungsbedingungen, stellt die erforderlichen Unterlagen zusammen, entwirft die Korrespondenz sowie Reservierungsempfehlungen und leitet die vorbereitete Akte an den Sachbearbeiter weiter. Jeder Schritt wird protokolliert, und keine Auszahlung erfolgt ohne menschliche Freigabe.

Wird KI Versicherungsvertreter ersetzen?

Nein. Es übernimmt die Routinearbeit im Tagesgeschäft: Angebotsvergleiche, Vorbereitung von Vertragsverlängerungen, Kundenzusammenfassungen und die Nachverfolgung von Aufgaben. Die Beratung, der Beziehungsaufbau und das Urteilsvermögen, die für die Gewinnung und Bindung von Kunden entscheidend sind, bleiben menschlich. Vermittler, die KI nutzen, können einfach mehr solcher Gespräche führen.

Handelt es sich um eine konversationelle KI für Versicherungsnehmer?

Ninja konzentriert sich auf die interne Belegschaft: Schadenregulierung, Underwriting, Service und Compliance-Teams. Es kann Service-Workflows im Hintergrund unterstützen, ist aber kein Kunden-Chatbot, der lediglich auf Ihre Website aufgesetzt wird.

Was unterscheidet dies von den generativen KI-Pilotprojekten, die wir bereits durchgeführt haben?

Die Generierung ist nur ein Schritt. Ninja-Agenten führen komplette Workflows aus: Sie rufen Dokumente ab, prüfen den Versicherungsschutz, erstellen Entwürfe, leiten Genehmigungen weiter und schließen Vorgänge ab – lückenlose Audit-Trails inklusive. Pilotprojekte scheitern oft daran, dass Menschen die Ergebnisse manuell zwischen Systemen übertragen müssen; unsere Agenten erledigen das selbst.

Wie sieht die Implementierung aus?

In Ihrer eigenen Cloud auf AWS, Azure oder GCP, On-Premise oder in isolierten Netzwerken (Air-Gapped). Die meisten Versicherer starten mit einem Geschäftsbereich oder einem Workflow, messen Durchlaufzeiten und Bearbeitungsaufwand und skalieren dann.

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